{"id":2485,"date":"2021-02-05T20:27:57","date_gmt":"2021-02-05T23:27:57","guid":{"rendered":"http:\/\/chebeloski.com\/mao\/estrategia-para-investir-na-bolsa-de-valores\/"},"modified":"2026-06-15T03:03:42","modified_gmt":"2026-06-15T06:03:42","slug":"estrategia-para-investir-na-bolsa-de-valores","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/chebeloski.com\/mao\/estrategia-para-investir-na-bolsa-de-valores\/","title":{"rendered":"Estrat\u00e9gia para investir na Bolsa de Valores"},"content":{"rendered":"\t\t
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Estrat\u00e9gia para investir na Bolsa de Valores<\/h2>\n

Hoje eu estarei compartilhando a minha estrat\u00e9gia para investir na bolsa de valores. Minha estrat\u00e9gia para investir \u00e9 100% focada em adquirir uma renda passiva. Uma renda mensal vinda atrav\u00e9s dos proventos (dividendos) pagos pelas empresas. Investir em empresas que pagam bons dividendos \u00e9 uma estrat\u00e9gia adotada pelos maiores investidores ao redor do mundo. Como por exemplo, o brasileiro Luiz Barsi<\/a>, filho de imigrante que trabalhou como engraxate e hoje \u00e9 conhecido como o “rei da bolsa” e o americano Warren Buffett<\/a>, que recebeu mais de 4 bilh\u00f5es de d\u00f3lares de dividendos em 2020. Voc\u00ea j\u00e1 imaginou o que \u00e9 receber 4 BILH\u00d5ES de d\u00f3lares por ano em dividendos?<\/p>\n

Al\u00e9m de oferecer uma maior seguran\u00e7a ao investidor na compara\u00e7\u00e3o com outros tipos de carteira de a\u00e7\u00f5es e outras estrat\u00e9gias, o portf\u00f3lio focado em dividendos permite a acumula\u00e7\u00e3o de patrim\u00f4nio ao longo do tempo gra\u00e7as ao processo de aportes mensais ou semanais e recompra de a\u00e7\u00f5es utilizando os pr\u00f3prios dividendos recebidos.<\/p>\n

Este artigo tinha que ter sido o primeiro artigo da nossa s\u00e9rie sobre bolsa de valores, que foi iniciada com o artigo O que \u00e9 ETF?<\/a>\u00a0Mas n\u00e3o tem problema, o importante \u00e9 a gente ter o m\u00e1ximo de informa\u00e7\u00e3o poss\u00edvel sobre investimentos em a\u00e7\u00f5es.<\/p>\n

Para obter um melhor aproveitamento com a\u00e7\u00f5es, \u00e9 preciso ter uma estrat\u00e9gia e este artigo tem como objetivo, mostrar a estrat\u00e9gia para investir que eu uso em empresas que pagam dividendos e explicar os benef\u00edcios de montar uma carteira com foco na distribui\u00e7\u00e3o de proventos (dividendos). Acompanhe!<\/p>\n

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A estrat\u00e9gia para investir em empresas pagadoras de dividendos<\/h2>\n

Para entender a estrat\u00e9gia de dividendos em uma carteira de a\u00e7\u00f5es \u00e9 preciso compreender o que \u00e9 o dividendo. Os dividendos, que tamb\u00e9m s\u00e3o chamados de proventos, representam parte dos lucros das empresas, que s\u00e3o distribu\u00eddos aos acionistas. A maioria das empresas na bolsa de valores distribuem dividendo entre os acionistas. Uma parte do lucro que uma empresa tem no ano, ela divide entre os donos de a\u00e7\u00f5es e cada uma ganha de acordo com a quantidade de a\u00e7\u00f5es que tem da empresa.<\/p>\n

No Brasil, \u00e9 comum que as companhias de capital aberto distribuam, no m\u00ednimo, 25% dos lucros aos seus acionistas. Como n\u00e3o tem uma regra para distribui\u00e7\u00e3o de dividendos no Brasil, algumas empresas costumam dividir uma parcela maior dos lucros com os investidores. O numero das porcentagens devem sempre estar previstas no estatuto social da companhia, enquanto a outra parcela dos rendimentos obtidos em um determinado per\u00edodo \u00e9 utilizada para reinvestimentos na pr\u00f3pria companhia.<\/p>\n

Neste cen\u00e1rio, o foco da estrat\u00e9gia de dividendos consiste em buscar empresas boas, rent\u00e1veis e solidas, que possuem o maior \u00edndice de pagamento de dividendos frente ao pre\u00e7o da a\u00e7\u00e3o. Esta rela\u00e7\u00e3o de retorno de dividendos, que mostra o quanto do valor pago em dividendos corresponde ao pre\u00e7o da a\u00e7\u00e3o, \u00e9 denominada dividend yield.<\/p>\n

Quanto maior o dividend yield de uma empresa, mais atraente ela se torna frente \u00e0s outras companhias. Representando a melhor escolha para mim que tenho como objetivo montar uma carteira de a\u00e7\u00f5es focada em dividendos. Depois que escolho as a\u00e7\u00f5es consideradas s\u00f3lidas e boas pagadoras de dividendos, eu utilizo os proventos recebidos ao longo do tempo para adquirir as mesmas a\u00e7\u00f5es ou novas a\u00e7\u00f5es para incrementar meu portf\u00f3lio.<\/p>\n

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As “BEST’s” pagadoras de dividendos<\/h2>\n

Como voc\u00ea j\u00e1 sabe, algumas empresas pagam mais dividendos em rela\u00e7\u00e3o ao lucro obtido que outras. Normalmente, companhias mais est\u00e1veis e consolidadas, que n\u00e3o necessitam mais de grandes investimentos, como \u00e9 o caso das empresas do setor el\u00e9trico, as companhias de telecomunica\u00e7\u00f5es ou as empresas de saneamento b\u00e1sico, s\u00e3o exemplos que costumam pagar bons dividendos. Outras boas pagadoras de dividendos s\u00e3o bancos e seguros. Tem uma frase que eu gosto muito \u00e9 a seguinte: “Melhor que ser cliente de um banco, \u00e9 ser dono dele.” Sendo assim, quando voc\u00ea compra uma a\u00e7\u00e3o do banco, voc\u00ea vira dono dele. Para que voc\u00ea nunca mais esque\u00e7a essa sequencia de setores com empresas boas pagadoras de dividendos, basta memorizar o acr\u00f4nimo BEST.<\/strong><\/p>\n

B<\/strong>ancos
\nE<\/strong>nergia
\nS<\/strong>aneamento\/seguros
\nT<\/strong>elecom<\/p>\n

Isso n\u00e3o significa, no entanto, que estas empresas s\u00e3o melhores, em termos de fundamentos, que outras companhias do mercado. O que ocorre \u00e9 que existem empresas que est\u00e3o em um cen\u00e1rio de intensa inova\u00e7\u00e3o e maior competi\u00e7\u00e3o, que precisam reter uma parcela maior dos lucros obtidos para realizar investimentos que lhe permitam continuar crescendo e aumentando sua participa\u00e7\u00e3o no mercado, como \u00e9 o caso da Apple, Amazon e Tesla. Que n\u00e3o distribuem os dividendos entre os acionistas, mas usam todo os seus lucros anuais para reinvestir na pr\u00f3pria empresa, ficando ainda mais valiosas.<\/p>\n

Se o objetivo do investidor portanto, \u00e9 escolher as melhores pagadoras de dividendos, empresas com maior estabilidade e menor n\u00edvel de reinvestimentos podem figurar como boas op\u00e7\u00f5es para composi\u00e7\u00e3o da carteira de a\u00e7\u00f5es com foco em proventos.<\/p>\n

Segundo a Levante Ideias de Investimento, estas foram as TOP 7 A\u00e7\u00f5es pagadoras de dividendos no ano de 2020:<\/p>\n

\"estrategia<\/p>\n

De acordo com a XP Investimentos, estas ser\u00e3o as 5 a\u00e7\u00f5es boas pagadoras de dividendos para 2021:<\/p>\n

\"estrategia<\/p>\n

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[themepacific_box color=”red” text_align=”left” width=”100%”]\u00a0 Lembrando que a\u00e7\u00f5es listadas acima n\u00e3o s\u00e3o indica\u00e7\u00e3o de compra e sim, para fins de estudos e an\u00e1lises\u00a0 [\/themepacific_box]<\/p>\n

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Uma prote\u00e7\u00e3o da minha carteira<\/h2>\n

Uma carteira de a\u00e7\u00f5es fundamentada no recebimento de dividendos tende tamb\u00e9m a ser mais defensiva na compara\u00e7\u00e3o com uma carteira de a\u00e7\u00f5es fundamentalista tradicional. Isso porque, como estas empresas mais consolidadas pagam um percentual de dividendo sempre maior que as demais companhias, acabam gerando caixa para o investidor, consequentemente, ficando de fora do compra e vende do mercado. J\u00e1 as empresas que n\u00e3o pagam dividendos, acabam sempre se expondo mais ao risco de mercado e \u00e0 volatilidade nos pre\u00e7os de suas a\u00e7\u00f5es.<\/p>\n

Uma carteira de boas a\u00e7\u00f5es pagadoras de dividendos tende a oscilar menos do que o \u00edndice Ibovespa e quando ocorre queda acentuada no mercado de a\u00e7\u00f5es, as empresas que pagam mais dividendos aos seus acionistas costumam cair menos. Em momentos de alta acelerada no mercado de a\u00e7\u00f5es empresas boas pagadoras de dividendos tendem a subir menos.<\/p>\n

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Eu n\u00e3o vendo a\u00e7\u00e3o boa pagadora de dividendos<\/h2>\n

Quando voc\u00ea encontra uma empresa s\u00f3lida, consistente, dando lucros e pagando os seus dividendos crescente, voc\u00ea precisa ficar com ela e ir comprando mais todos os meses.\u00a0 Voc\u00ea praticamente casa com a empresa. Isso mesmo! \u00c9 um casamento, e quando voc\u00ea vende uma a\u00e7\u00e3o, automaticamente voc\u00ea deixa de receber os dividendos. Vou te dar um exemplo: Imagina que a a\u00e7\u00e3o boa pagadora de dividendos seja uma vaca leiteira. Todos os meses essa vaca te d\u00e1 leite (dividendos), se um dia voc\u00ea matar a vaca para fazer um churrasco, voc\u00ea vai ter a carne para o churrasco, por\u00e9m n\u00e3o ter\u00e1 mais leite. A estrat\u00e9gia para dividendos \u00e9 aumentar as vaquinhas com aportes mensais e ir reinvestindo os dividendos, para que voc\u00ea tenha cada vez mais leite todos os meses.<\/p>\n

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Os aportes mensais\/semanais far\u00e3o diferen\u00e7a<\/h2>\n

Como a minha estrat\u00e9gia para investir \u00e9 focada em ter uma liberdade financeira e uma renda passiva eu preciso fazer aportes todos os meses para aumentar a minha quantidade de a\u00e7\u00f5es e consequentemente aumentar os meus ganhos com dividendos. Lembra das vaquinhas?? A quantidade que voc\u00ea voc\u00ea aporta hoje vai definir em quanto tempo voc\u00ea vai chegar na sua liberdade financeira.<\/p>\n

Dica: V\u00e1 come\u00e7ando aos poucos, mas comece. N\u00e3o fique esperando ter uma bolada na conta para come\u00e7ar a investir. Voc\u00ea pode iniciar os seus investimento com 50 reais\/d\u00f3lares. Crie metas de dividendos que voc\u00ea quer receber por ano, come\u00e7e por 100 reais\/d\u00f3lares por ano, depois busque os 1.000 reais\/d\u00f3lares e depois busque o 10.000 reais\/d\u00f3lares por ano e assim por diante. O melhor momento para entrar na bolsa \u00e9 qualquer dia, mesmo que seja com 50.00 reais\/d\u00f3lares.<\/p>\n

N\u00e3o tem um momento exato. Claro que, quando o mercado est\u00e3o em baixa \u00e9 um bom momento, mas n\u00e3o podemos ficar vendo o tempo passar e esperar ter outra queda como teve no dia 18 de mar\u00e7o de 2020. Quando o mercado cai \u00e9 a hora que eu compra mais ainda. Aprendi uma coisa neste mercado: “Voc\u00ea ganha dinheiro na compra de uma a\u00e7\u00e3o e n\u00e3o na venda.” Com a estrat\u00e9gia para investir em dividendos, eu aproveito as baixas do mercado para comprar as boas pagadoras de dividendo com valores mais baixo. Sendo assim, eu compra o maior numero de a\u00e7\u00f5es poss\u00edvel, aproveitando os descontos e aumentando o meu patrim\u00f4nio. \u00c9 o famoso compra mais por menos!<\/p>\n

Eu invisto no Brasil e aqui nos Estados Unidos, no Brasil o meu aporte \u00e9 mensal, aqui nos Estados Unidos os meus aportes s\u00e3o semanais e autom\u00e1ticos, eu escolho as a\u00e7\u00f5es, agendo o dep\u00f3sito semanal e o pr\u00f3prio sistema investe pra mim. A plataforma reinveste tamb\u00e9m os meus dividendos.<\/p>\n

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A bola de neve do dinheiro infinito<\/h2>\n

Quanto mais dinheiro voc\u00ea tem mais dinheiro voc\u00ea faz, n\u00e3o \u00e9 mesmo? Isso funciona muito bem na bolsa de valores. Principalmente se tratando de dividendos. Como eu fa\u00e7o para ter dinheiro infinito com a\u00e7\u00f5es boas pagadoras de dividendos? Basta voc\u00ea fazer aportes constantes em uma mesma a\u00e7\u00e3o, at\u00e9 que os dividendos dela compre uma outra a\u00e7\u00e3o automaticamente. O melhor, \u00e9 que para isso voc\u00ea n\u00e3o precisa ser um expert em bolsa de valores e nem um mestre em matem\u00e1tica. Vamos para um exemplo: Eu tenho uma a\u00e7\u00e3o que me paga $0,10 centavos de dividendo por cada a\u00e7\u00e3o. Esta a\u00e7\u00e3o custa $12 dolares e eu iniciei com 120 a\u00e7\u00f5es. Logo, todos os meses eu recebo de dividendos $12 d\u00f3lares, o valor suficiente para comprar mais uma a\u00e7\u00e3o da mesma. Se a gente colocar isso em um ano, eu terei mais de 12 a\u00e7\u00f5es da empresa, compradas apenas com os dividendos que eu recebi dela. Sem eu ter que colocar nenhum dinheiro a mais. Imagina ainda fazer aportes todos os meses nesta mesma empresa junto com os dividendos!? Viu como funciona a bola de neve do dinheiro infinito na bolsa? Essa \u00e9 uma das maneiras que as pessoas ficam bilion\u00e1rias na bolsa de valores.<\/p>\n

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Por que compor um portf\u00f3lio com foco em dividendos?<\/h2>\n

Compor uma carteira de a\u00e7\u00f5es focada em dividendos oferece uma s\u00e9rie de vantagens ao investidor. Para quem est\u00e1 na fase de acumula\u00e7\u00e3o, recomprar cada vez mais a\u00e7\u00f5es utilizando os pagamentos dos dividendos, somados aos aportes mensais ou semestrais, permite expandir com maior rapidez a carteira de a\u00e7\u00f5es e acumular mais patrim\u00f4nio ao longo dos anos.<\/p>\n

Eu optei por esta estrat\u00e9gia para investir, para construir uma carteira com objetivo previdenci\u00e1rio, isto \u00e9, tendo como meta aumentar a quantidade de a\u00e7\u00f5es ao longo do tempo para receber mais dividendos, at\u00e9 que a carteira gere rendimentos que possam ser suficientes para custear minhas despesas mensais e consequentemente minha aposentadoria.<\/p>\n

Atingir este patamar \u00e9 perfeitamente poss\u00edvel, mas requer comprometimento, planejamento, foco e, principalmente, disciplina. Mantendo seus aportes regulares e utilizando os dividendos para ampliar sua carteira de a\u00e7\u00f5es voc\u00ea consegue construir um s\u00f3lido portf\u00f3lio fundamentado no pagamento de proventos e, eventualmente, viver destes rendimentos em um determinado momento da sua vida.<\/p>\n

Esse \u00e9 o nosso objetivo aqui em casa e o seu?<\/p>\n

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Aumentando o patrim\u00f4nio de A\u00e7\u00f5es na Bolsa<\/a><\/p><\/blockquote>\n

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